前情回顾：
话说金池长老将异宝袈裟骗到后堂，又想将其据为己有，一个徒孙献计杀人，另一徒孙献计放火，嘴上念着“阿弥陀佛”，实则一群杀人放火之秃驴。孙拆空识破奸计，去天庭向广目天王借了辟火罩，罩住师父和白马，推波助澜要烧观音禅院。
孙拆空捻着诀，念声咒语，一口气吹散火星，将院内禅堂尽数引燃，只余三拆法师所居禅房被辟火罩护着，还有放袈裟的方丈禅房，不曾着火。
这火一起，直烧得黑烟四起，红焰腾空，处处噼啪作响，观音圣像崩塌，伽蓝泥胎四散，好好一个观音禅院顿成白地，宛如修罗场一般。
那众僧叫苦连天，有去火里抢些衣物、器具出来的，有拿了木桶提水灭火的，有站在方丈室外保护金池长老的……更有甚者，还有和尚趁火打劫，抢了财物就走。
仿佛传染一般，众僧发一声喊，拿了财物逃出寺院的越来越多。到了后来，除了十个金池长老的心腹，数百寺僧尽数逃了个干净。
“十步一叼没”追了出去，约摸追出里许地，将那些逃走的和尚一人一口，个个去了烦恼根，痛得他们躺在地上直打滚，“十步一叼没”这才心满意足地回来。
这火越发大了，胜似火烧赤壁，又如阿房举火，直照得半边天都红了。不期这火一起，惊动了远处一个妖精。
这观音禅院正南二十里远近，有座黑风山，山上有个黑风洞，洞中有个妖精，翻身时见窗外透亮，以为已是天明。
妖精起身看时，却见正北方火势正猛，看了看远近，不由大惊道：“失火者，必是观音禅院！这些惫懒的和尚，怎地如此大意！我且去看看，能否救上一救！”
这妖精，纵起云光，转瞬来到禅院附近，见那寺内冲天火起，忙迈步而入，正要叫和尚取些清水来，好施法降些雨水救火。
抬眼间，却见方丈禅房之上，有一人在放风助火，那方丈之内有些霞光彩气，妖精入内一看，见台案上放着一个包袱。
妖精打开包袱一看，正是一领锦襕袈裟。这妖精也是识货的，见是佛门异宝，遂不再叫水救火，复又包好袈裟，夹在怀中，趁乱出了禅院，驾云回了黑风山。
这场火直烧到五更天明，方才烧尽了可燃之物，渐渐熄灭。那剩下的十个和尚，个个哭哭啼啼，去焦土之中寻些过日子的物事来，支锅造饭。
那孙拆空见火熄了，让“十步一叼没”盯着点师父，取了辟火神罩，一个筋斗送上南天门。
那广目天王正在南天门外兜圈子，嘴里嘀咕：可怜我的辟火罩，肉包子打狗一去不回来……
孙拆空怎不知广目天王的担忧，上前一拍广目天王的肩膀，道：“天王，念什么咒呢，说来听听。”
广目天王吓了一跳，脸上堆笑道：“大圣，我在背大天尊的宝训呢，年度考核可是要考的。”
孙拆空道：“什么宝训，让我也听听？”
广目天王道：“托塔天王将大天尊平时说的名言警句集了个册子，让我们随时背诵，背不过的罚俸。今天这句就是：有借有还，再借不难！”
孙拆空笑道：“你啊你，合着在这等着我呢，兜这么大一圈子。给，你这小小辟火罩，我又不会给你昧下了。谢借，谢借，俺老孙承情了！”
广目天王擦了擦汗，道：“大圣果是守信之人，是我把大圣想歪了，该打！大圣，请入宫叙茶如何？”
孙拆空道：“俺老孙不比从前了，有那闲情可与诸君高谈阔论，如今保了唐僧西天取经，一刻也不得闲。容后再叙，老孙告辞！”
辞别了广目天王，孙拆空从那南天门直坠而下，径直来到禅房之前，又变作蜜蜂飞了进去。
孙拆空现了本像，见三拆法师、龙马俱趴在窗前向外看呢，却是一夜未眠，看了整整一夜热闹，孙拆空狠狠鄙视了一番，弄得三拆法师倒有些不好意思。
孙拆空道：“师父，果然这老秃驴心生歹意，为了谋夺我们的袈裟，居然妄想放火烧死我们。呸，观音自己的禅院，居然出了这样的败类，下次一定狠狠讽刺讽刺菩萨。”
三拆法师道：“你这损猴儿，人家放火你助风，你也不是什么好东西。你别只顾着看热闹，我那袈裟可曾完好？”
孙拆空道：“师父放心，那方丈禅堂没火，老孙特地在房顶护了一夜，现在‘十步一叼没’在那盯着呢。”
三拆法师道：“没事就好，但凡袈裟有一点儿伤损，你这厮是死了，师父定把那话儿经念上二百五十遍！”
孙拆空道：“师父，莫念，莫念！保管还你袈裟就是，我等收拾一下出去，到方丈禅堂要袈裟去，吓死那个老瘪孙！”
孙拆空收拾了行李，牵了马，推开门，径往后面方丈禅堂而来。
那些和尚正在方丈外哭哭啼啼，忽然见他师徒牵马挑担而来，吓得一个个魂飞魄散，哭喊着逃命：“快跑，那唐朝和尚的冤魂来索命了！”